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Comment ça marche | Hubsys, Conseillers en Gestion de Patrimoine

Hubsys,
comment ça marche ?

Hubsys regroupe des sociétés de conseil en gestion de patrimoine. Nos conseillers sont disponibles sur toute la France et au Luxembourg. Vous souhaitez savoir comment les Conseillet en Gestion de Patrimoine (CGP) d’Hubsys vous accompagnent ? Voici les étapes-clés que l’on met en place pour une relation de confiance et de réussite.

Premier contact

Vous pouvez nous contacter par téléphone, par mail ou via le formulaire de contact. Chaque question a son importance, n’ayez donc pas peur de nous contacter si vous avez simplement besoin de renseignements.

Premier rendez-vous

Suivant vos objectifs, nous vous mettrons en relation avec le CGP le plus proche de chez vous. Cependant, il est possible que l’un de nos autres conseillers soit plus spécialisé par rapport à votre demande (fonds de pension anglais, montage de holding, …). Nous vous le conseillerons donc. Rappelons-le, le but d’Hubsys est avant tout de trouver les meilleures solutions à vos objectifs. Votre satisfaction est donc essentielle !

Lors de votre premier rendez-vous, vous allez nous dire quels sont vos objectifs et ce que vous souhaitez faire avec votre argent (préparer votre retraite, épargner, investir dans l’immobilier, réduire vos impôts …). Ce premier rendez-vous est très important, car il va permettre à notre expert en patrimoine de faire un bilan sur votre situation et sur vos souhaits. A partir d’un questionnaire, il sera également capable de vous dire quel est votre profil investisseur. C’est grâce à tout cela qu’il vous proposera les produits les plus adaptés à votre situation.

Qu’est-ce qu’un profil investisseur ?

Le profil investisseur nous permet d’évaluer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre pour un investissement. Il se détermine à partir de votre situation actuelle, de vos connaissances et de vos objectifs. Ce profil est primordial pour nous, car il va définir les risques de stratégie mis en place.

Proposition et mise en place de la stratégie

Cette stratégie regroupera des recommandations, d’ordre civil (sur le mariage, le pacs, le montage de SCI, la façon de détenir de l’immobilier …), d’ordre stratégique (reconfigurer votre patrimoine, faire des donations, optimiser vos impôts …) et d’ordre financier (que faut-il détenir par rapport au contexte de marché, rééquilibrer votre épargne … ).

Signature et souscription

Vous choisissez tout ou partie des recommandations.

Suivi du Conseiller en Gestion de Patrimoine

Suivi du conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller que vous avez choisi mettra en place la stratégie que vous aurez déterminé avec lui. Il assurera la planification et les démarches dans un calendrier patrimonial. Cet accompagnement se fait sur plusieurs années, c’est pour cela que vous devez avoir pleinement confiance en votre conseiller.

Frais

Le conseiller peut être rémunéré pour son conseil et pour le suivi de la stratégie qu’il vous propose de mettre en place. Le banquier ou l’assureur lui reverse une petite partie des frais de gestion. Les intérêts de votre conseiller sont donc liés aux vôtres. Plus vous gagnez de l’argent, et plus il en gagnera. Il n’est pas plus cher de passer par votre CGP que par votre banquier ou votre assureur directement.

Nous n’encaissons jamais de fonds. Votre épargne est placée auprès de l’organisme que vous avez choisi (assurance, banque …).

A savoir :

– Il n’y a pas de petits clients. Notre ambition est de vous aider à optimiser votre patrimoine, que vous ayez beaucoup ou peu d’argent. 
– A nos yeux, chaque client est important. Alors un conseil : appelez-nous et nous ferons le point ensemble. 
– Plusieurs de nos produits sont accessibles dès 5 000€, avec des frais réduits, et même parfois, sans aucuns frais. Vous l’aurez compris, pas besoin d’avoir un capital conséquent pour faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Pourquoi faire appel à nos Conseillers en Gestion du Patrimoine (CGP) ?

Hubsys dispose de 13 CGP dans toute la France et au Luxembourg. Ils vous aideront à déterminer vos besoins afin de mettre en place une stratégie gagnante pour que vous puissiez investir ou placer votre argent en toute sécurité. N’hésitez pas à contacter l’un de nos experts en patrimoine afin de réaliser un bilan complet.

Vous souhaitez nous rencontrer ?
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